ธนาคารกรุงเทพเผยผลประกอบการไตรมาส 1 ปี 2569 กำไรสุทธิลดลง 12.9%
ธนาคารกรุงเทพได้เปิดเผยผลประกอบการทางการเงินสำหรับไตรมาสแรกของปี 2569 โดยรายงานกำไรสุทธิจำนวน 10,994 ล้านบาท ซึ่งลดลงจากช่วงเดียวกันของปีก่อนหน้า ร้อยละ 12.9 สะท้อนถึงความท้าทายทางเศรษฐกิจที่เพิ่มขึ้นทั้งจากปัจจัยภายนอกและภายในประเทศ
ปัจจัยกดดันทางเศรษฐกิจส่งผลต่อรายได้
ในไตรมาสนี้ เศรษฐกิจไทยยังคงเผชิญกับแรงกดดันจากหลายทิศทาง โดยเฉพาะความตึงเครียดด้านภูมิรัฐศาสตร์ในตะวันออกกลางและการชะลอตัวของเศรษฐกิจโลก ซึ่งส่งผลกระทบต่อความเชื่อมั่นและการลงทุนของภาคเอกชน แม้ว่าภาคการส่งออกจะยังขยายตัวได้จากอุปสงค์ของประเทศคู่ค้าหลัก แต่แรงส่งเริ่มชะลอลงเมื่อเทียบกับช่วงก่อนหน้า
นอกจากนี้ ภาคการท่องเที่ยวยังฟื้นตัวต่ำกว่าคาด โดยเฉพาะตลาดจีนที่กลับมาไม่เต็มที่ และค่าเงินบาทที่ผันผวนในบางช่วงยังส่งผลต่อความสามารถในการแข่งขันด้านราคาของไทย ราคาน้ำมันโลกที่ปรับสูงขึ้นเริ่มส่งผ่านไปยังต้นทุนในระบบเศรษฐกิจ ทำให้แรงกดดันด้านเงินเฟ้อมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นในระยะข้างหน้า
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลงตามการปรับลดอัตราดอกเบี้ย
ธนาคารกรุงเทพและบริษัทย่อยรายงานว่า รายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลงร้อยละ 12.3 ตามการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคาร ส่งผลให้ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ร้อยละ 2.49 ในขณะที่รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยลดลงร้อยละ 6.6 ส่วนใหญ่มาจากกำไรสุทธิจากเงินลงทุนและค่าธรรมเนียมการอำนวยสินเชื่อ
อย่างไรก็ตาม ธนาคารยังมีรายได้จากเงินปันผลและค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจหลักทรัพย์ที่เพิ่มขึ้น สำหรับค่าใช้จ่ายจากการดำเนินงานลดลงร้อยละ 12.0 และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้จากการดำเนินงานอยู่ที่ร้อยละ 44.7
การตั้งสำรองอย่างระมัดระวังเพื่อรองรับความเสี่ยง
ธนาคารได้พิจารณาตั้งผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นจำนวน 9,003 ล้านบาท ภายใต้หลักความระมัดระวังอย่างต่อเนื่อง เพื่อรองรับความท้าทายทางเศรษฐกิจที่เพิ่มขึ้น ณ สิ้นเดือนมีนาคม 2569 ธนาคารมีเงินให้สินเชื่อจำนวน 2,661,368 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 2.0 จากสิ้นปีก่อน ส่วนใหญ่มาจากสินเชื่อลูกค้าธุรกิจรายใหญ่
สำหรับอัตราส่วนเงินให้สินเชื่อที่มีการด้อยค่าด้านเครดิตต่อเงินให้สินเชื่อรวมอยู่ที่ร้อยละ 3.1 ซึ่งอยู่ในระดับที่บริหารจัดการได้ และอัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตต่อเงินให้สินเชื่อที่มีการด้อยค่าด้านเครดิตอยู่ในระดับแข็งแกร่งที่ร้อยละ 318.1 เป็นผลจากการที่ธนาคารยึดหลักการตั้งสำรองด้วยความระมัดระวังและรอบคอบอย่างต่อเนื่อง
ฐานะทางการเงินที่มั่นคงและสอดคล้องกับข้อกำหนด
ธนาคารมีเงินรับฝาก ณ สิ้นเดือนมีนาคม 2569 จำนวน 3,223,560 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 0.9 จากสิ้นปีก่อน และมีอัตราส่วนเงินให้สินเชื่อต่อเงินรับฝากอยู่ที่ร้อยละ 82.6 ในขณะที่อัตราส่วนเงินกองทุนทั้งสิ้น อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 และอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่เป็นส่วนของเจ้าของต่อสินทรัพย์เสี่ยงของธนาคารและบริษัทย่อยอยู่ที่ร้อยละ 20.9 ร้อยละ 16.4 และร้อยละ 16.4 ตามลำดับ ซึ่งอยู่ในระดับที่สูงกว่าอัตราส่วนเงินกองทุนขั้นต่ำตามที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
ผลประกอบการในไตรมาสนี้สะท้อนให้เห็นถึงความพยายามของธนาคารกรุงเทพในการบริหารจัดการความเสี่ยงท่ามกลางสภาพเศรษฐกิจที่เปราะบางและเผชิญกับความไม่แน่นอนจากทั้งปัจจัยภายนอกและภายในประเทศ
