ศาลอาญามีคำพิพากษาจำคุกผู้จัดการธนาคารพาณิชย์แห่งหนึ่งพร้อมลูกน้องอีก 2 คน เป็นเวลา 13 ปี ในคดีเปิดบัญชีม้าให้กับขบวนการคอลเซ็นเตอร์ที่หลอกลวงประชาชน สร้างความเสียหายรวมกว่า 100 ล้านบาท โดยคดีนี้เป็นหนึ่งในคดีสำคัญที่รัฐบาลเร่งปราบปรามบัญชีม้าที่ใช้เป็นเครื่องมือในอาชญากรรมออนไลน์
รายละเอียดคดี
พนักงานอัยการฝ่ายคดีอาญา 10 เป็นโจทก์ยื่นฟ้องจำเลยทั้งสามในข้อหาร่วมกันฟอกเงิน ร่วมกันฉ้อโกงประชาชน และร่วมกันนำเข้าข้อมูลอันเป็นเท็จสู่ระบบคอมพิวเตอร์ โดยพฤติการณ์คือจำเลยทั้งสามซึ่งเป็นพนักงานธนาคารได้ร่วมกันเปิดบัญชีม้าให้กับกลุ่มมิจฉาชีพ โดยใช้ข้อมูลบุคคลอื่นที่ถูกขโมยหรือซื้อมา เพื่อใช้เป็นบัญชีรับเงินจากการหลอกลวงเหยื่อ
จากการสอบสวนพบว่าบัญชีม้าดังกล่าวมีการเคลื่อนไหวเงินจำนวนมาก โดยมียอดเงินหมุนเวียนกว่า 500 ล้านบาทภายในระยะเวลา 6 เดือน ก่อนที่เจ้าหน้าที่จะตรวจพบและอายัดบัญชีไว้ได้ทัน
คำพิพากษา
ศาลพิเคราะห์พยานหลักฐานแล้วเห็นว่าจำเลยทั้งสามกระทำผิดจริง โดยผู้จัดการธนาคารเป็นหัวหน้าและมีบทบาทสำคัญในการสั่งการลูกน้องให้ดำเนินการเปิดบัญชีโดยไม่ตรวจสอบเอกสารให้ถูกต้อง ส่วนลูกน้องทั้งสองเป็นผู้ดำเนินการตามคำสั่ง จึงพิพากษาจำคุกคนละ 13 ปี โดยไม่รอลงอาญา และปรับคนละ 260,000 บาท
“คดีนี้เป็นบทเรียนสำคัญสำหรับพนักงานธนาคารที่อาจถูกชักชวนให้เปิดบัญชีม้าโดยมิชอบ การกระทำดังกล่าวมีโทษหนักทั้งจำทั้งปรับ” นายธนกร ศรีสุข โฆษกศาลยุติธรรม กล่าว
ผลกระทบและการป้องกัน
คดีนี้สะท้อนให้เห็นถึงความร่วมมือระหว่างเจ้าหน้าที่ตำรวจและธนาคารแห่งประเทศไทยในการตรวจสอบและปราบปรามบัญชีม้า ซึ่งเป็นช่องทางสำคัญของแก๊งคอลเซ็นเตอร์และอาชญากรรมออนไลน์อื่นๆ โดยตั้งแต่ต้นปี 2569 มีการอายัดบัญชีม้าไปแล้วกว่า 10,000 บัญชี และดำเนินคดีกับผู้เกี่ยวข้องกว่า 500 ราย
ธนาคารแห่งประเทศไทยได้ออกมาตรการเพิ่มความเข้มงวดในการเปิดบัญชีธนาคาร โดยกำหนดให้ต้องมีการยืนยันตัวตนผ่านระบบดิจิทัล และหากพบความผิดปกติในการทำธุรกรรมจะต้องแจ้งหน่วยงานที่เกี่ยวข้องทันที
