KKP เปิดตัว KKP EDGE ตัวช่วยวางแผนชีวิต-การเงินครบวงจร เจาะกลุ่ม 'เดอะแบก'

KKP เปิดตัว KKP EDGE โซลูชันวางแผนชีวิตและการเงินครบวงจร เจาะกลุ่ม 'เดอะแบก' ในยุคอายุยืนยาว

กลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทร (KKP) เดินหน้ารุกตลาดกลุ่ม Mass Affluent หรือที่เรียกว่า "เดอะแบก" ซึ่งเป็นเสาหลักสำคัญของสังคมไทย ด้วยการเปิดตัวบริการ KKP EDGE โซลูชันวางแผนชีวิตและการเงินแบบครบวงจร โดยมุ่งเน้นการช่วยให้คนไทยบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้จริงในยุคที่มนุษย์มีอายุขัยยาวนานขึ้นเรื่อยๆ

เทรนด์อายุยืนพลิกโฉมการวางแผนการเงิน สร้างความท้าทายใหม่หลังเกษียณ

กุลนันท์ ซานไทโว ประธานธุรกิจ กลุ่มงานลูกค้าบุคคล กลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทร เปิดเผยว่า ปัจจุบันโลกเข้าสู่ยุค Longevity ที่ผู้คนมีอายุยืนยาวถึง 90-100 ปี เทรนด์นี้ทำให้ชีวิตหลังเกษียณไม่ใช่ช่วงเวลาสั้นๆ อีกต่อไป แต่กลายเป็นความท้าทายใหม่ที่ต้องใช้เงิน เวลา และการวางแผนอย่างรอบคอบ

ทั้งนี้ ปัญหาสำคัญที่คนส่วนใหญ่เผชิญคือ "เงินไม่พอใช้ในบั้นปลาย" โดยเฉพาะในสังคมที่เด็กเกิดน้อยลงและคนแก่มากขึ้น กลุ่มคนทำงานประมาณ 40% ซึ่งถือครองทรัพย์สินเงินฝากและเงินลงทุนราว 20% ของมูลค่าทรัพย์สินทั้งประเทศ ถูกมองว่าเป็น "เดอะแบก" ที่ต้องแบกรับภาระในทุกด้าน จากสถิติพบว่ามีคนเพียง 17.8% เท่านั้นที่บรรลุเป้าหมายทางการเงินได้สำเร็จ

—

เผย 7 ความลับสร้างความมั่งคั่งจากประสบการณ์ลูกค้าระดับสูง

กุลนันท์ กล่าวว่า จากประสบการณ์บริหารพอร์ตให้ลูกค้าระดับ High Net Worth และ Ultra High Net Worth ที่ประสบความสำเร็จ พบว่าความมั่งคั่งที่แท้จริงคือ "อิสระในการเลือก" ซึ่งมาจากการจัดการชีวิตจนไม่ถูกการเงินบังคับ โดยมีกุญแจสำคัญ 7 ข้อ ดังนี้

1. มีเงินสำรองฉุกเฉิน อย่างน้อย 6-12 เดือน เพื่อความมั่นคงทางการเงิน
2. ใช้ประกันเป็นเกราะป้องกันความเสี่ยง เช่น ประกันสุขภาพ เพื่อปกป้องเงินก้อนใหญ่จากค่ารักษาพยาบาล
3. วางแผนชีวิตให้ชัดเจน ก่อนคิดเรื่องแผนการลงทุน โดยมีแผนการเงินเฉพาะบุคคลที่ตอบโจทย์เป้าหมายชีวิตจริง
4. รู้จักใช้เงินคนอื่นสร้าง Asset เช่น การก่อหนี้เพื่อสร้างสินทรัพย์
5. อาศัยพลังของดอกเบี้ยทบต้น ด้วยการเริ่มต้นเร็วเพื่อให้เงินทำงาน
6. มีทางเลือกลงทุนที่หลากหลาย เช่น การเข้าถึงโอกาสการลงทุนสินทรัพย์ระดับโลก
7. เลือกใช้ผู้เชี่ยวชาญบริหารจัดการเงิน เพื่อเอาเวลาไปเติมเต็มชีวิตด้านอื่นๆ

KKP พร้อมส่งต่อวิธีคิดและการจัดการสร้างแต้มต่อทางการเงินเหล่านี้ให้กับกลุ่ม Mass Affluent ผ่านบริการ KKP EDGE

KKP EDGE บริการวางแผนชีวิตและการเงินแบบครบวงจร พร้อมแบ่งกลุ่มลูกค้า 2 ระดับ

ราเมษฐ์ ศศิรัชพรชัย หัวหน้าฝ่าย Product Owner สาย Digital and Innovation Management ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า KKP EDGE เป็นบริการวางแผนชีวิตและการเงินแบบครบวงจรที่ใช้เป้าหมายลูกค้าเป็นเข็มทิศ ออกแบบโครงสร้างและแผนการเงินผ่าน 4 ผลิตภัณฑ์คุ้นเคย ได้แก่ เงินฝาก ประกัน ลงทุน และสินเชื่อ โดยมีที่ปรึกษาช่วยให้ลูกค้าไม่พลาดในการวางแผนชีวิต พร้อมติดตามแผนผ่านแอปพลิเคชัน KKP BETTER

บริการนี้แบ่งกลุ่มลูกค้าหลัก 2 ระดับ ได้แก่

• กลุ่ม EDGE GOLD สำหรับผู้มีสินทรัพย์ 2-10 ล้านบาท รับคำแนะนำออกแบบแผนชีวิตและการเงินโดยที่ปรึกษาการเงินของ KKP ทางออนไลน์ และติดตามปรับพอร์ตอย่างน้อยทุก 6 เดือน
• กลุ่ม EDGE PLATINUM สำหรับผู้มีสินทรัพย์ 10 ล้านบาทขึ้นไป รับคำแนะนำออกแบบแผนชีวิตและการเงินโดยที่ปรึกษาการเงินของ KKP ทั้งการนัดพบหรือออนไลน์ และปรึกษาการลงทุนได้ตลอดเวลา

นอกจากนี้ ยังมีแพลตฟอร์มพอร์ตการลงทุนที่ทำงานร่วมกับ Goldman Sachs Asset Management (GSAM) ที่สามารถปรับเปลี่ยนพอร์ตตามสภาวะตลาด และรองรับเครื่องมือการลงทุนแห่งอนาคต เช่น บัญชี TISA เพื่อส่งเสริมการออมและการลงทุนระยะยาวในสินทรัพย์ไทย พร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษี

KKP ตั้งเป้าเติบโต AUM 20% ต่อปี มุ่งช่วยกลุ่มเดอะแบกก้าวข้ามปัญหาเฉพาะหน้า

กุลนันท์ กล่าวเสริมว่า KKP วางเป้าหมายการเติบโตของสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการ (AUM) สำหรับ Segment นี้ไว้ที่ปีละ 20% และคาดว่า AUM จะแตะ 2.5 แสนล้านบาท ภายใน 3 ปี

เป้าหมายของ KKP EDGE คือการช่วยให้กลุ่มเดอะแบกอย่าง Mass Affluent ก้าวข้ามการแก้ปัญหาเฉพาะหน้า สู่การมีแผนชีวิตที่มั่นคงและรองรับทุกความเสี่ยง ลูกค้าจะได้รับแผนชีวิตเฉพาะตัว พร้อมการดูแลต่อเนื่องจากผู้เชี่ยวชาญภายใต้มาตรฐานเดียวกับกลุ่ม High Net Worth เพื่อเปลี่ยนเป้าหมายชีวิตให้กลายเป็นความจริงได้อย่างยั่งยืน